两名小伙没有固定工作，银行卡上却经常出现数千到过万元的大额转账。民警经过调查，确认两人参与了为电诈分子洗钱的“跑分”活动。民警经过深入挖掘，牵出了一个被称为“车队”的“跑分”团伙，他们落网前，已为电诈分子“洗钱”30多万元。
可疑进出账牵出“跑分”案
今年2月，城阳公安分局民警在核查“断卡”线索时发现，徐某和黄某没有固定工作，但两人的银行卡出现了大额流水。民警围绕两人展开进一步调查，确定两人有“跑分”的嫌疑。
首先小编为大家科普一下什么是“跑分”。跑分，是电诈黑灰产业链上的一种洗钱行为：不法分子利用他人的银行账户或第三方支付平台账户，为电诈分子代收诈骗资金，再转账到指定账户，从中赚取佣金。
民警掌握关键证据后，将徐某抓获。据徐某供述，他在玩“剧本杀”时认识了黄某，两人成为好友。不久前，徐某感叹最近手头紧，黄某提出，徐某可以通过“跑分”的方式挣些零花钱，徐某很快答应。从那以后，徐某的银行卡上经常能收到一定数额的资金，徐某每次都将钱款取出交给黄某，挣来佣金。
根据徐某的供述，民警在正阳路附近将黄某抓获。黄某起初否认自己参与过“跑分”，还说不认识徐某。民警调取了两人的社交软件聊天记录和黄某的银行卡流水，面对无可辩驳的证据，黄某不得不承认了参与“跑分”的事实。
“跑分”背后有个“车队”
黄某是湖南怀化人，徐某每次取现交给他后，他都会把钱存入自己的银行卡，再转到中学同学滕某的银行卡上。警方围绕滕某调查后发现，他经常在湖南省的怀化、长沙等地活动，和他同吃同住的，还有一名叫罗某的男子。
民警赶赴湖南，在当地警方的配合下，很快锁定了罗某也在“跑分”产业链上：滕某的银行卡收到涉案钱款后，很快会转到罗某的卡上。3月28日，民警在怀化展开布控，在一家酒店内将罗某和滕某抓获。
和黄某一样，两人刚落网时也不承认参与过“跑分”。民警一边向两人讲述法律政策，一边检查了两人手机社交软件的聊天记录，很快发现了他们参与“跑分”的证据。除此之外，民警还发现了另一名叫张某的男子也参与其中。当晚，民警在怀化另一家酒店内将张某抓获。目前，五人已被依法采取刑事强制措施。
公安机关经过进一步深挖后发现，罗某、滕某、张某三人是一个分工明确的典型为电信诈骗等非法资金分流“洗白”团伙，俗称“车队”。
组团帮电诈分子躲避追捕
在电诈案件中，受害人一旦上当，他面对的就不只是一个传统意义上的骗子，而是一系列分工精细、高度产业化的诈骗犯罪团伙体系。电信网络诈骗的黑灰“产业链”上，有设计剧本、编写诈骗程序或者制作涉诈App的，有专门提供手机卡、搭建GOIP设备或者推广二维码引流的，有拨打电话或者在网上冒充客服行骗的，还有专门转移涉案资金的。罗某、滕某、张某三人组成的“车队”，就是专门负责转移涉案资金。
“车队”中有的负责联系“上线”和卡主，有人专门负责验卡和开车接送卡主，还有人专门用卡主的账号操作，让卡主刷脸。因为害怕打击处理，这类 犯罪嫌疑人一般具有极强的反侦查意识，甚至有人刻意隐藏身份，设置多个层级、环节进行“隔离保护”，一旦受害人被骗，将钱汇到诈骗分子指定的账户，资金在“车队”的运作下很快就被转移，难以追回。 （通讯员 林宁宁）
编 辑：邱 宇
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